Prévision de trésorerie dans Odoo: ce qui manque

Vous travaillez déjà avec Odoo. Les factures de vente et d’achat sont là avec leurs échéances, les paiements rentrent, les relevés bancaires se chargent, l’expert-comptable signe le trimestre. Et pourtant, chaque lundi, vous ouvrez un tableur pour essayer de deviner combien de trésorerie vous aurez dans six semaines. Odoo s’y connaît en argent. Ce qu’il ne fait pas, en standard, c’est regarder vers l’avant. Une prévision de trésorerie dans Odoo n’arrive pas montée, et c’est pour cela que le vendredi de paie serre plus que prévu et que vous apprenez l’impayé la semaine où vous alliez signer l’achat de la camionnette.

Cet article met de l’ordre. Ce qu’Odoo offre pour la trésorerie, ce qui lui manque et trois voies réalistes pour combler le trou sans refaire la comptabilité. Vous verrez quand un tableur alimenté par Odoo suffit encore, quand un module dans Odoo tient la route et quand un outil séparé qui lit vos données est la réponse honnête. Il y a un exemple autour d’un petit atelier de chaudronnerie près de Lyon, un tableau de huit semaines dont les chiffres tombent juste et un guide court pour décider lundi matin.

Si votre trésorerie vit dans Excel depuis des années et que ça tient, vous n’êtes pas obligé de changer. Ce qui vaut la peine, c’est de savoir où le risque se cache, ce que coûte réellement l’alternative et à partir de quand les heures du lundi commencent à représenter un vrai salaire. À la fin vous saurez si votre cas tient avec le tableur, mérite un module ou appelle un outil à part.

Ce qu’Odoo apporte en standard pour la trésorerie

En Community vous avez les factures de vente et d’achat avec date d’échéance et les paiements, et vous saisissez les relevés bancaires. L’écran de rapprochement natif et les rapports financiers poussés (grand livre, antériorités, balances) sont apportés par Enterprise ou par des modules de la communauté. Il n’existe pas de rapport qui vous dise « dans cinq semaines vous aurez 18 000 € en banque ». La communauté essaie de combler avec des modules de qualité inégale, liés à une version précise d’Odoo et dont la maintenance repart de zéro à chaque montée de version. Si vous hésitez encore entre les deux éditions, il y a un comparatif dédié dans Odoo Community et Enterprise face à la trésorerie.

En Enterprise vous avez en plus le tableau des flux de trésorerie, monté à la manière classique (exploitation, investissement, financement). Il vous dit ce qui s’est passé pour votre trésorerie, groupé par activité. Il sert à expliquer l’année et à rester dans les clous comptables. Il regarde en arrière. Le seul signal en avant est un indicateur court dans le résumé exécutif qui estime les encaissements et décaissements des trente prochains jours à partir des ventes et achats du mois, sans toucher aux impôts ni aux dépenses récurrentes qui ne passent pas par facture. Pour une PME qui veut voir six à douze semaines devant elle, avec les salaires, la TVA et les mensualités de prêt, c’est très juste.

Ce que vous avez en standard, et qu’il faut exploiter, c’est la matière première. Dates d’échéance, paiements planifiés aux fournisseurs, commandes de vente et d’achat déjà confirmées, rapprochement bancaire et, si vous gérez plusieurs sociétés, toutes dans la même base. Avec cette partie propre, la prévision se fait presque toute seule. Avec cette partie sale, aucun outil ne vous sauvera. Il mentira avec la précision qu’il croit avoir.

Ce qui manque à Odoo pour décider vraiment

Avant de choisir comment vous couvrez, écrivez ce dont vous avez réellement besoin. Voici la liste que presque toutes les PME répètent quand elles montent une prévision sérieuse pour la première fois.

Projection semaine par semaine pour les 13 prochaines semaines et mois par mois pour les 12 prochains.
Flux hors facture : salaires nets, cotisations URSSAF, impôt à la source, mensualités de prêt, crédit-bail, abonnements, dividendes prévus, primes.
TVA et autres déclarations à la date réelle de paiement, pas à la date d’exigibilité comptable.
Commandes confirmées non encore facturées et devis avec une probabilité.
Hypothèses d’encaissement : client qui paie à 60 alors qu’il avait signé à 30, comptes qui glissent systématiquement de dix jours.
Scénarios côte à côte : embaucher deux personnes en mars, décaler un investissement, un gros client passe en procédure.
Solde bancaire réel du jour (ce que dit la banque) face au solde comptable (ce que dit Odoo) et la raison de l’écart. Il y a un article entier sur solde bancaire et solde comptable dans Odoo parce que cet écart explique une bonne partie des mauvaises surprises.
Alertes par email quand la prévision passe sous le plancher que vous aurez fixé.
En groupe, une vue consolidée avec les flux intragroupe isolés, plusieurs devises et la trésorerie réelle par société. Le travail de groupe a ses propres pièges dans trésorerie d’un groupe de sociétés dans Odoo.

En étant honnête avec cette liste, Odoo n’en couvre qu’une petite partie. Le reste s’ajoute à côté ou s’achète déjà monté.

Trois voies réalistes pour combler le trou

Tableur qui lit Odoo

C’est par là que la plupart des entreprises commencent. Vous exportez chaque semaine les factures en attente d’encaissement et de paiement avec leurs échéances, vous collez dans un modèle hebdomadaire, vous ajoutez à la main salaires, impôts et récurrents, et vous calculez le solde cumulé. Pour une seule société et quelqu’un qui maîtrise Excel, ça peut durer des années.

Pour : coût zéro, contrôle total, modifications à chaud, aucun fournisseur sur qui s’appuyer. Contre : chaque mise à jour est manuelle, les erreurs de copier-coller passent, les hypothèses vivent uniquement dans la tête de qui tient le fichier, et un lundi où cette personne manque la trésorerie navigue à l’aveugle. Si partir de là a du sens chez vous, suivez comment construire une prévision de trésorerie pas à pas avant de vous battre avec votre propre modèle.

Module de prévision dans Odoo

Il existe des modules communautaires et payants qui ajoutent un écran de prévision dans Odoo. Les payants tournent entre 100 € et 400 € de licence par version, plus le coût de la mise à jour à chaque passage de version et, souvent, un petit développement sur mesure pour que les mensualités de prêt et les impôts rentrent dans le modèle.

Pour : tout vit dans Odoo, pas d’export. Contre : vous restez attaché à une version précise et payez de la maintenance à chaque montée, le budget contre réalisé et les scénarios restent souvent courts, et l’écran n’est vu que par les utilisateurs d’Odoo alors que, souvent, la direction financière et le dirigeant n’y entrent pas. Le comparatif complet avec le moment où chaque option s’avère payante est dans module de trésorerie dans Odoo ou outil à part.

Outil à part qui lit vos données d’Odoo

Une application de trésorerie se connecte à Odoo, lit factures et paiements, laisse ajouter ce qui n’y est pas (salaires, impôts, récurrents) et dessine la prévision et les scénarios sur son propre écran. Odoo ne bouge pas.

Pour : la direction financière et le dirigeant ont un écran à eux, avec la banque du jour, les scénarios côte à côte, les alertes quand la trésorerie se tend et un historique qui explique pourquoi la réalité s’est écartée du plan. Contre : un abonnement mensuel (entre 30 € et 250 € par mois pour une PME selon fonctions et sociétés, les suites pour grands groupes dans un tout autre ordre). C’est souvent la voie que prennent les entreprises qui passent à plus d’une société ou qui ont un responsable financier dédié.

Kashbi, l’outil sur lequel nous travaillons, s’inscrit ici. Il lit Odoo sans y toucher, se paie par abonnement mensuel selon le nombre de sociétés, et ouvre bientôt. Pour vous situer sur les prix et les fonctions du marché, voyez le logiciel de trésorerie pour PME et ce qu’il coûte généralement.

Ce qu’il faut remettre d’aplomb dans Odoo avant de prévoir

Peu importe la voie. Si Odoo a ces trois chantiers en ordre, n’importe quelle prévision vous servira. Sinon, vous prévoyez de la fumée.

Échéances et conditions de paiement. Vérifiez que chaque client porte la condition réelle. Si vous facturez à 30, mettez 30. Si en pratique ils payent à 60, lancez un scénario à 60, mais la donnée maîtresse reflète ce qui a été signé. Les factures sans date d’échéance n’entrent dans aucune prévision.

Rapprochement bancaire hebdomadaire. Vous chargez les relevés chaque semaine, vous rapprochez et vous laissez à zéro le « à rapprocher ». La raison est double. La trésorerie d’Odoo aujourd’hui doit être vraie, et le solde de départ de votre prévision doit être le chiffre réel de la banque. Un écart de 2 000 € traîné trois mois ressort le jour de la paie. Solde bancaire et solde comptable dans Odoo raconte toute l’histoire.

Décaissements récurrents qui ne sont pas des factures. Salaires, cotisations, mensualités, crédit-bail, noms de domaine, licences, abonnements. Faites une liste avec montant et jour du mois. Dans Odoo ils peuvent entrer comme factures récurrentes, comme écritures manuelles sur un compte de trésorerie prévisionnelle ou comme saisies dans l’outil de prévision. Ce qui compte, c’est que la prévision les voie.

Exemple : huit semaines d’une PME

Chaudronnerie du Val SARL, atelier de chaudronnerie fine près de Lyon, 28 personnes, une seule société. Chiffre d’affaires annuel autour de 1,8 million d’euros. Deux comptes bancaires (exploitation et paie), un découvert autorisé ouvert au besoin et un emprunt sur cinq ans. La responsable administrative importe les relevés le lundi et rapproche le mercredi.

La trésorerie combinée réelle au vendredi 30 octobre est de 38 500 €. Le plancher d’alerte que le dirigeant a fixé est 15 000 €. Avec ce qu’Odoo porte déjà (factures et commandes confirmées) et ce que l’administration ajoute à la main (salaires, URSSAF, mensualités, prime de fin d’année), la prévision hebdomadaire ressort ainsi.

Semaine	Encaissements	Décaissements	Flux	Trésorerie fin
2-8 nov	22 500	9 200	+13 300	51 800
9-15 nov	11 800	9 800	+2 000	53 800
16-22 nov	8 200	10 400	-2 200	51 600
23-29 nov	14 500	39 100	-24 600	27 000
30 nov-6 déc	9 500	9 500	0	27 000
7-13 déc	16 200	7 900	+8 300	35 300
14-20 déc	9 800	30 500	-20 700	14 600
21-27 déc	18 200	39 100	-20 900	-6 300

Ce que la prévision montre et qu’Odoo seul ne montrerait pas.

La semaine du 23 novembre porte la paie mensuelle et l’URSSAF, et la trésorerie tient parce qu’octobre a été un bon mois de recouvrement.
La semaine du 14 décembre porte la prime de fin d’année. Le solde tombe à 14 600 €, sous le plancher. Il y a le temps de décaler le règlement d’un fournisseur flexible, de demander à un client qui paie en milieu de mois d’avancer de deux semaines, ou de tirer sur le découvert avec deux semaines de délai.
La semaine du 21 décembre, avec la paie de décembre et l’URSSAF à nouveau, la trésorerie passe en négatif. Si personne ne le voit en octobre, cela se découvre un jeudi après-midi en décembre.

La valeur n’est pas dans les 38 500 € d’ouverture. Elle est dans la vue des deux zones rouges avec six semaines d’avance.

Comment choisir

Une seule société, tableur correct, administration qui rapproche chaque semaine : restez sur Excel et automatisez l’entrée avec un export hebdomadaire. Si la douleur est faible, ne touchez à rien.
Une ou deux sociétés, direction et finance qui demandent la photo chaque lundi, douleur de collage à la main : outil à part qui lit Odoo. L’heure administrative économisée se voit.
Groupe de trois sociétés ou plus, devises différentes, flux intragroupe : outil à part sans discussion. Vous avez besoin de la vue de groupe avec les flux intragroupe sortis des totaux.
Odoo très personnalisé et équipe technique interne : un module peut convenir si le budget contre réalisé et les scénarios ne sont pas critiques.

Un dernier filtre : le coût de ne pas le voir. Un retard de 20 000 € qui vous oblige à tirer sur un découvert à 8 % pendant deux mois représente environ 267 € d’intérêts évitables à chaque occurrence.

Questions fréquentes

Peut-on faire une prévision de trésorerie avec Odoo Community ?

En standard, non. Vous avez les factures avec échéance et les paiements, mais pas de rapport qui projette votre solde vers l’avant, et l’écran de rapprochement natif n’est plus inclus. Des modules de la communauté et payants cherchent à combler avec une qualité inégale et un lien fort à une version précise d’Odoo. Beaucoup d’entreprises finissent par exporter dans un tableur ou par connecter un outil à part.

Le tableau des flux de trésorerie d’Odoo Enterprise fait-il office de prévision ?

Non. C’est un rapport qui regarde en arrière, qui groupe ce qui s’est déjà passé en exploitation, investissement et financement, et qui sert à expliquer l’exercice. Dans le résumé exécutif il y a un indicateur court qui estime les encaissements et décaissements des trente prochains jours à partir des ventes et achats du mois, mais il laisse de côté les impôts, les salaires et les mensualités de prêt. Pour une PME c’est insuffisant.

Faut-il Odoo Enterprise pour prévoir la trésorerie ?

Non. Si vos échéances sont à jour, si vous rapprochez la banque chaque semaine et si vous ajoutez à la main les postes récurrents (salaires, cotisations, impôts, mensualités), Community apporte la matière première. La projection et les scénarios se montent à côté, dans un tableur ou dans un outil de trésorerie qui lit Odoo.

Combien doit coûter une prévision sérieuse ?

Cela dépend de la taille et de la voie. Un tableur coûte votre temps, un module dans Odoo entre 100 € et 400 € de licence par version plus maintenance, et un outil à part pour une PME entre 30 € et 250 € par mois selon fonctions et sociétés. Les suites pour entreprises intermédiaires et grands groupes jouent dans une autre catégorie. Vous trouverez la carte des prix complète dans le logiciel de trésorerie pour PME et son prix.