Previsione di cassa in Odoo: cosa manca

Odoo lo usi già. Fatture attive e passive sono lì con la scadenza, i pagamenti rientrano, gli estratti conto si caricano, il commercialista chiude il trimestre. Eppure ogni lunedì apri un foglio Excel per capire quanto denaro avrai tra sei settimane. Odoo di soldi se ne intende. Quello che non fa, pronto cassa, è guardare avanti. Una previsione di cassa in Odoo non viene già montata, ed è il motivo per cui il venerdì degli stipendi stringe più del previsto e per cui l’insoluto del cliente lo scopri la settimana in cui stavi per firmare l’acquisto del furgone.

Questo articolo mette ordine. Cosa ti dà Odoo per la cassa, cosa gli manca e tre strade realistiche per coprire il buco senza rifare il tuo Odoo. Vedrai quando un foglio collegato a Odoo basta ancora, quando ha senso un modulo dentro Odoo e quando uno strumento separato che legge i tuoi dati è la risposta onesta. C’è un esempio con una piccola officina del Nord-Est, una tabella di otto settimane con i conti che tornano e una guida breve per decidere lunedì mattina.

Se la tua tesoreria vive in Excel da anni e funziona, non sei costretto a cambiare. Vale invece la pena sapere dove si nasconde il rischio, quanto costa risolverlo fuori e da che punto le ore del lunedì iniziano a sommare uno stipendio pieno. Alla fine saprai se il tuo caso regge col foglio, chiede un modulo o merita uno strumento tutto suo.

Cosa porta Odoo di base per la cassa

In Community hai la contabilità di base. Fatture di vendita e di acquisto con scadenza, pagamenti ed estratti conto; la schermata di riconciliazione e i report contabili (scadenzario clienti e fornitori, bilanci) sono in Enterprise o si aggiungono con moduli della comunità. Il necessario per far girare l’azienda, non per prevedere la cassa. Non c’è un report che ti dica «fra cinque settimane avrai 18.000 € in banca». La comunità prova a colmare il vuoto con moduli di qualità disomogenea, legati a una versione precisa di Odoo e con una manutenzione da rifare a ogni cambio di versione. Se sei ancora in dubbio fra le due edizioni, c’è un confronto dedicato in Odoo Community ed Enterprise per la tesoreria.

In Enterprise hai anche il rendiconto finanziario, impostato in modo classico (gestione, investimento, finanziamento). Ti dice cosa è successo alla cassa, raggruppato per attività. Serve a spiegare l’anno e a tenere in riga la normativa. Guarda indietro. L’unico segnale in avanti è un indicatore breve nel riepilogo direzionale che stima entrate e uscite dei prossimi trenta giorni dalle vendite e dagli acquisti del mese, senza toccare imposte né uscite ricorrenti fuori dalle fatture. Per una PMI che vuole vedere sei o dodici settimane in avanti con stipendi, IVA e rate dei finanziamenti, è troppo poco.

Quello che hai di base, e conviene sfruttare, è la materia prima. Date di scadenza, pagamenti pianificati ai fornitori, ordini di vendita e di acquisto già confermati, riconciliazione bancaria e, se gestisci più società, tutte dentro lo stesso database. Con questa parte pulita, la previsione quasi si fa da sola. Con questa parte sporca, qualsiasi strumento mentirà. Mentirà con la precisione che pensa di avere.

Cosa manca a Odoo per decidere davvero

Prima di scegliere come risolvere, scrivi cosa ti serve davvero. Questa è la lista che quasi tutte le PMI ripetono quando montano per la prima volta una previsione seria.

Previsione settimanale per le prossime 13 settimane e mensile per i prossimi 12 mesi.
Entrate e uscite che non sono fatture: stipendi, contributi INPS, ritenute, rate di finanziamento, leasing, canoni, dividendi previsti, premi.
Scadenze fiscali (IVA, ritenute, F24) con la data reale di pagamento, non quella di maturazione.
Ordini confermati non ancora fatturati e offerte con probabilità.
Ipotesi sugli incassi: cliente che paga a 60 giorni quando aveva pattuito 30, conti che tipicamente slittano di dieci giorni.
Scenari affiancati: assumere due persone a marzo, rinviare un investimento, un grande cliente va in procedura.
Saldo bancario reale di oggi (quanto dice la banca) contro il saldo contabile (quanto dice Odoo) e il motivo del disallineamento. C’è un articolo intero su saldo bancario e saldo contabile in Odoo, perché quella differenza spiega buona parte degli imprevisti.
Avvisi via email quando la previsione scende sotto il minimo che hai fissato.
Con un gruppo, una vista consolidata con le operazioni infragruppo tenute fuori, più valute e la cassa reale per società. Il lavoro di gruppo ha i suoi tranelli in tesoreria di gruppo di aziende in Odoo.

Se sei onesto con la lista, Odoo ne copre una piccola parte. Il resto si aggiunge fuori o si compra già montato.

Tre strade realistiche per coprire il buco

Foglio di calcolo che legge Odoo

È il punto di partenza della maggior parte delle aziende. Ogni settimana esporti scadenze attive e passive, incolli in un modello settimanale, aggiungi a mano stipendi, imposte e ricorrenti e calcoli il saldo progressivo. Per una sola società e qualcuno che conosce Excel, può durare anni.

A favore: costo zero, controllo totale, modifiche al volo, nessun fornitore su cui dipendere. Contro: ogni aggiornamento è manuale, gli errori di copia e incolla passano, le ipotesi vivono solo nella testa di chi lo tiene, e un lunedì in cui quella persona manca la cassa viaggia alla cieca. Se partire da qui ha senso nel tuo caso, segui come fare una previsione di cassa passo passo prima di combattere con il tuo foglio.

Modulo di previsione dentro Odoo

Esistono moduli della comunità e moduli a pagamento che aggiungono una vista di previsione dentro Odoo. Quelli a pagamento stanno tra 100 € e 400 € di licenza per versione, più il costo di aggiornare quando sali di versione e, spesso, un piccolo sviluppo per far entrare le rate e le imposte.

A favore: tutto vive dentro Odoo, niente export. Contro: resti legato a una versione e paghi manutenzione a ogni upgrade, budget contro consuntivo e scenari di solito restano corti, e lo schermo lo vede solo chi entra in Odoo, mentre spesso la direzione finanziaria e l’imprenditore non ci entrano. Il confronto completo con il quando conviene l’uno o l’altro è in modulo di tesoreria in Odoo o strumento a parte.

Strumento a parte che legge i tuoi dati di Odoo

Un’applicazione di tesoreria si collega a Odoo, legge fatture e pagamenti, lascia aggiungere ciò che non c’è (stipendi, imposte, ricorrenti) e disegna previsione e scenari su una propria schermata. Odoo resta intatto.

A favore: direzione finanziaria e imprenditore hanno una schermata propria, con il saldo aggiornato di tutti i conti al giorno, scenari affiancati, avvisi quando la cassa stringe e uno storico che spiega perché la realtà si è scostata dal piano. Contro: un canone mensile (per una PMI tra 30 € e 250 € al mese secondo funzioni e società, con le suite enterprise in tutt’altro ordine di grandezza).

Kashbi, lo strumento su cui stiamo lavorando, sta in questa famiglia. Legge Odoo senza toccarlo, si paga a canone mensile in base al numero di società e apre a breve. Per inquadrare prezzi e funzioni del mercato, guarda il software di tesoreria per PMI e quanto costa in genere.

Cosa sistemare in Odoo prima di prevedere

La strada non conta. Se Odoo ha questi tre fronti a posto, qualsiasi previsione ti servirà. Se no, stai prevedendo nebbia.

Scadenze e condizioni di pagamento. Controlla che ogni cliente abbia la condizione reale. Se fatturi a 30, metti 30. Se poi pagano a 60, fai girare uno scenario a 60, ma il dato anagrafico resta su quanto hai pattuito. Fatture senza scadenza non entrano in nessuna previsione.

Riconciliazione bancaria settimanale. Carichi gli estratti conto ogni settimana, concili e lasci a zero il «da riconciliare». Il motivo è doppio. La cassa di Odoo oggi deve essere vera, e il saldo di partenza della previsione deve essere il numero reale della banca. Una differenza di 2.000 € trascinata per tre mesi esce fuori il giorno degli stipendi. Saldo bancario e saldo contabile in Odoo racconta la storia completa.

Uscite ricorrenti che non sono fatture. Stipendi, contributi, rate, leasing, domini, licenze, abbonamenti. Fai una lista con importo e giorno del mese. In Odoo possono entrare come fatture ricorrenti, come movimenti manuali su un conto di cassa prevista o come input nello strumento di previsione. Quello che conta è che la previsione le veda.

Esempio: otto settimane di una PMI

Officine Garda Srl, carpenteria metallica di precisione in provincia di Verona, 28 persone, una sola società. Fatturato annuo intorno a 1,8 milioni. Due conti bancari (operativo e stipendi), un fido di cassa aperto per le emergenze e un finanziamento a cinque anni. La responsabile amministrativa carica gli estratti conto il lunedì e concilia il mercoledì.

Il saldo reale complessivo venerdì 30 ottobre è 38.500 €. La soglia di allerta che l’imprenditore ha fissato è 15.000 €. Con quello che Odoo già ha (fatture e ordini confermati) e con quello che l’amministrazione aggiunge a mano (stipendi, INPS, F24, tredicesima), la previsione settimanale si legge così.

Settimana	Entrate	Uscite	Saldo del periodo	Cassa a fine
2-8 nov	22.500	9.200	+13.300	51.800
9-15 nov	11.800	9.800	+2.000	53.800
16-22 nov	8.200	10.400	-2.200	51.600
23-29 nov	14.500	39.100	-24.600	27.000
30 nov-6 dic	9.500	9.500	0	27.000
7-13 dic	16.200	7.900	+8.300	35.300
14-20 dic	9.800	30.500	-20.700	14.600
21-27 dic	18.200	39.100	-20.900	-6.300

Quello che la previsione fa vedere e che Odoo da solo non farebbe vedere.

Nella settimana del 23 novembre si pagano stipendi di novembre e contributi, e la cassa regge perché ottobre è stato un mese buono di incassi.
Nella settimana del 14 dicembre si paga la tredicesima. Il saldo scende a 14.600 €, sotto la soglia. C’è tempo per spostare il pagamento di un fornitore flessibile, chiedere a un cliente che paga a metà mese di anticipare o tirare sul fido con due settimane di preavviso.
Nella settimana del 21 dicembre, con lo stipendio di dicembre e i contributi di nuovo, la cassa va in negativo. Se non la vedi a ottobre, la scopri giovedì pomeriggio a dicembre.

Il valore non sono i 38.500 € di apertura. È vedere le due zone rosse con sei settimane di preavviso.

Come scegliere

Una sola società, foglio decente, amministrazione che concilia tutte le settimane: resta su Excel e automatizza gli input con un export settimanale. Se fa poco male, non toccare niente.
Una o due società, direzione e finanza che chiedono la fotografia tutti i lunedì, dolore da copia e incolla: strumento a parte che legge Odoo. L’ora di amministrazione risparmiata si vede.
Gruppo con tre o più società, valute diverse, operazioni infragruppo: strumento a parte, senza discussioni. Ti serve la vista di gruppo con i movimenti infragruppo fuori dai totali.
Odoo molto personalizzato e team tecnico interno: valuta un modulo quando budget contro consuntivo e scenari non sono critici.

Un ultimo filtro aiuta. Conta il costo del non vederlo. Un ritardo di incasso di 20.000 € che ti costringe a tirare sul fido all’8 % per due mesi vale circa 267 € di interessi evitabili ogni volta. Due brutte sorprese l’anno pagano un anno degli strumenti più semplici.

Domande frequenti

Odoo Community permette di fare previsione di cassa?

Pronto cassa, no. Hai fatture con scadenza e pagamenti; la schermata di riconciliazione in Community si aggiunge con un modulo della comunità. Non c’è un report che proietta il saldo in avanti. Esistono moduli della comunità e a pagamento che provano a riempire il vuoto, con qualità disomogenea e legati a una versione specifica di Odoo. In alternativa esporti i dati in un foglio o colleghi uno strumento a parte che legge Odoo.

Il rendiconto finanziario di Odoo Enterprise serve come previsione?

No. È un report che guarda indietro, raggruppa quello che è già successo in gestione, investimento e finanziamento, e serve a spiegare l’esercizio. Nel riepilogo direzionale c’è un indicatore breve che stima entrate e uscite dei prossimi trenta giorni dalle vendite e dagli acquisti del mese, ma esclude imposte, stipendi e rate di finanziamento. Per una PMI non basta.

Serve Odoo Enterprise per prevedere la cassa?

No. Se tieni le scadenze aggiornate, concili la banca ogni settimana e aggiungi a mano le voci ricorrenti (stipendi, contributi, imposte, rate), Community ti dà la materia prima. La parte di proiezione e scenari la metti fuori, in un foglio o in uno strumento di tesoreria che legge Odoo.

Quanto costa montare una previsione seria?

Dipende da dimensione e strada. Un foglio costa il tuo tempo, un modulo dentro Odoo tra 100 € e 400 € di licenza per versione più manutenzione, e uno strumento a parte per una PMI dai 30 € ai 250 € al mese secondo funzioni e società. Le suite per medie e grandi aziende giocano in un altro campionato. Trovi la mappa prezzi completa in software di tesoreria per PMI e quanto costa.