Previsión de tesorería en Odoo: qué falta

Tienes Odoo. Las facturas emitidas y recibidas están ahí con sus vencimientos, los pagos entran, los extractos del banco se cargan, el asesor firma el trimestre. Y aun así, cada lunes abres una hoja de cálculo para intentar adivinar cuánto dinero vas a tener dentro de seis semanas. Odoo sabe de dinero. Lo que no hace, de serie, es mirar hacia delante. La previsión de tesorería en Odoo no viene montada, y por eso llegas a un viernes de pagas con la caja más justa de lo pensado o descubres el impago cuando ya habías firmado la compra de la furgoneta.

Este artículo pone orden. Qué trae Odoo para la caja, qué le falta y tres caminos realistas para arreglarlo sin volver a montar nada. Verás cuándo una hoja alimentada con los datos de Odoo todavía basta, cuándo un módulo dentro de Odoo compensa y cuándo una herramienta aparte que lee tus datos es la respuesta honesta. Hay un ejemplo con una pyme ficticia, una tabla de ocho semanas con las cuentas cuadradas y una guía corta para decidir el lunes por la mañana.

Si llevas años con la tesorería en Excel y hoy funciona, no estás obligado a cambiar. Lo que vale la pena saber es dónde se te cuela el riesgo, cuánto cobra el mercado por resolverlo y a partir de qué punto las horas del lunes acaban sumando un sueldo entero. Al final sabrás si tu caso aguanta con la hoja, pide un módulo o merece una herramienta propia.

Qué trae Odoo de serie para la caja

En Community tienes la contabilidad básica. Facturas de venta y compra con fecha de vencimiento, pagos y los listados de pendientes de cobro y de pago. La conciliación bancaria se cubre con un módulo de la comunidad y los informes contables (antigüedad de saldos, balances) son de Enterprise. Lo necesario para llevar la empresa, no para prever la caja. No hay un informe que te diga «dentro de cinco semanas vas a tener 18.000 € en el banco». Existe una comunidad activa y módulos que lo intentan, con calidad desigual, atados a una versión concreta y con mantenimiento que se renueva al cambiar de Odoo. Si estás decidiendo entre las dos ediciones, tiene su propia comparativa en Odoo Community y Enterprise frente a la tesorería.

En Enterprise tienes además el estado de flujos de efectivo, montado a la manera clásica (operación, inversión, financiación), que te dice qué ha pasado con la caja agrupado por actividad. Es útil para explicar el año y para cumplir con la norma contable, pero mira hacia atrás. El único asomo de proyección es un indicador corto en el resumen ejecutivo que estima lo que entrará o saldrá en los próximos treinta días a partir de ventas y compras del mes, sin tocar impuestos ni gastos recurrentes de fuera de las facturas. Para una pyme que necesita ver seis o doce semanas por delante con las nóminas, el IVA y las cuotas puestas, se queda muy corto.

Lo que sí tienes de base, y conviene aprovecharlo, es la materia prima. Fechas de vencimiento, pagos previstos a proveedores, pedidos de venta y compra ya confirmados, conciliación bancaria y, si llevas varias sociedades, todas en la misma base de datos. Con esta parte limpia, la previsión se hace casi sola. Con esta parte desordenada, da igual qué herramienta pongas. Te mentirá con la precisión que ella misma crea tener.

Lo que a Odoo le falta para decidir

Antes de elegir cómo lo resuelves, pon por escrito lo que necesitas de verdad. Esta es la lista que casi todas las pymes repiten cuando montan por primera vez una previsión seria.

Proyección semana a semana para las próximas 13 semanas y mes a mes para los próximos 12 meses.
Entradas y salidas que no son facturas: nóminas, seguridad social, retenciones de IRPF, cuotas de préstamo, renting, suscripciones, dividendos previstos, bonus.
IVA y modelos trimestrales con la fecha real de pago, no la de devengo.
Pedidos confirmados que todavía no se han facturado y presupuestos con probabilidad.
Hipótesis sobre cobros: cliente que paga a sesenta días cuando contrató treinta, cuentas que suelen cobrarse diez días tarde.
Escenarios lado a lado: contratar a dos personas en marzo, retrasar una inversión, un cliente grande entra en concurso.
Saldo bancario real al día (lo que marca el banco) frente al saldo contable (lo que marca Odoo) y el motivo del hueco. Hay un artículo entero sobre el saldo bancario frente al contable en Odoo porque esa diferencia explica muchos de los sustos.
Alertas por correo cuando la previsión baje del mínimo que fijes.
Si tienes grupo, vista consolidada con las operaciones entre sociedades separadas, varias divisas y la caja real por empresa. El tratamiento de la tesorería de grupo en Odoo tiene sus propias trampas.

Siendo honesto con la lista, Odoo cubre una parte pequeña. El resto se añade por fuera o se compra montado.

Los tres caminos para resolverlo

Hoja de cálculo que lee de Odoo

Es por donde empieza casi todo el mundo. Exportas semanalmente las facturas pendientes de cobrar y pagar con sus vencimientos, pegas en una plantilla con un modelo semanal, añades a mano nóminas, impuestos y recurrentes, y pintas el saldo acumulado. Para una sociedad pequeña y un responsable que domina Excel, puede durar años.

A favor: coste cero, control absoluto, cambios en caliente, sin dependencias. En contra: cada actualización es manual, los errores de pegado se cuelan, las hipótesis viven solo en la cabeza del que lo lleva, y cuando esa persona falta un lunes la caja va a ciegas. Si parte de aquí tiene sentido en tu caso, mira cómo construir una previsión de tesorería paso a paso antes de pelearte con tu propia plantilla.

Módulo de previsión dentro de Odoo

Hay módulos de la comunidad y de pago que añaden una pantalla de previsión en Odoo. Los de pago rondan los 100-400 € de licencia por versión, más el coste de actualizar cuando subas de versión y, a veces, un desarrollo a medida para que entren las cuotas y los impuestos.

A favor: todo vive dentro de Odoo, no hay exportaciones. En contra: queda atado a una versión concreta y pide mantenimiento al subir, el presupuesto frente a real y los escenarios suelen quedarse cortos, y la pantalla la ven solo quienes entran en Odoo, cuando a menudo la financiera y la dirección no son usuarias. La comparación entera, con cuándo compensa cada opción, está en módulo de tesorería en Odoo o herramienta aparte.

Herramienta aparte que lee tus datos de Odoo

Una aplicación de tesorería se conecta a Odoo, lee las facturas y los pagos, deja que añadas lo que no está (nóminas, impuestos, recurrentes), y pinta la previsión y los escenarios en pantalla. No cambia nada de Odoo.

A favor: la financiera y la dirección tienen una pantalla propia, con el banco real al día, escenarios lado a lado, avisos cuando la caja se tensa y un histórico que explica por qué la realidad se desvió del plan. En contra: una cuota mensual (30-250 € al mes para una pyme según funciones y empresas, con las suites corporativas en otro orden). Es el camino que suele encajar en pymes con más de una sociedad o con responsable financiero propio.

Kashbi, la herramienta en la que trabajamos, encaja aquí. Lee Odoo sin tocar nada, se paga por cuota mensual según sociedades y abre pronto. Si quieres hacerte una idea de cómo se comparan los precios y las funciones del mercado, mira el software de tesorería para pymes y qué suele costar.

Qué dejar bien en Odoo antes de prever

Da igual el camino. Si Odoo tiene estos tres frentes bien, cualquier previsión te servirá. Si no, estás prediciendo humo.

Fechas de vencimiento y condiciones de pago. Revisa que cada cliente tenga la condición real. Si cobras a 30, pon 30. Si de hecho pagan a 60, haz un escenario con 60, pero el dato maestro refleja lo contratado. Las facturas sin fecha de vencimiento no entran en ninguna previsión.

Conciliación bancaria al día. Cargas los extractos cada semana, concilias y dejas en cero el apartado de «por conciliar». Hace falta por partida doble. La caja de Odoo no puede mentir hoy, y el saldo que arranca tu previsión tiene que ser el real del banco. Un desfase de 2.000 € arrastrado tres meses lo acabas pagando el día de la nómina. Trae su propia pelea el saldo bancario frente al contable en Odoo.

Recurrentes que no vienen de facturas. Nóminas, seguros sociales, cuotas de préstamo, renting, dominios, licencias, suscripciones. Hazte una lista con importe y día del mes. En Odoo pueden entrar como facturas recurrentes, como entradas manuales en una cuenta de caja prevista o cargarse en la herramienta de previsión. Lo importante es que estén en algún sitio donde la previsión las vea.

Ejemplo: ocho semanas de una pyme

Talleres Marbella SL, taller mecánico industrial con 28 personas y una sola sociedad. Factura unos 1,8 millones al año. Tiene dos cuentas bancarias (operativa y nóminas), una línea de crédito abierta por si acaso y un préstamo a cinco años. La responsable de administración mete los extractos los lunes y concilia a mitad de semana.

El saldo real combinado el viernes 30 de octubre es 38.500 €. El límite de alerta que ha fijado el gerente es 15.000 €. Con lo que hay en Odoo (facturas y pedidos confirmados) y lo que la administración añade a mano (nóminas, SS, cuotas, paga extra), la previsión semanal queda así.

Semana	Entradas	Salidas	Flujo	Saldo al cierre
2-8 nov	22.500	9.200	+13.300	51.800
9-15 nov	11.800	9.800	+2.000	53.800
16-22 nov	8.200	10.400	-2.200	51.600
23-29 nov	14.500	39.100	-24.600	27.000
30 nov-6 dic	9.500	9.500	0	27.000
7-13 dic	16.200	7.900	+8.300	35.300
14-20 dic	9.800	30.500	-20.700	14.600
21-27 dic	18.200	39.100	-20.900	-6.300

Lo que se ve y en Odoo solo no se vería.

La semana del 23 de noviembre entra el pago de nómina mensual más la seguridad social, y aun así la caja aguanta porque viene de un mes bueno de cobros.
La semana del 14 de diciembre entra la paga extra. El saldo cae a 14.600 €, por debajo del límite. Hay tiempo para mover la cuota de un proveedor flexible, pedir que un cliente que suele pagar a mitad de mes pague a principio o tirar de la línea de crédito con dos semanas de margen.
La semana del 21 de diciembre, con la nómina ordinaria y la seguridad social otra vez, el saldo se va a negativo. Si no se ve en octubre, en diciembre se descubre el jueves por la tarde.

El valor no está en los 38.500 € iniciales. Está en ver los dos tramos rojos con seis semanas de aviso.

Cómo elegir

Una sola sociedad, hoja decente, administración que concilia cada semana: sigue en Excel y automatiza las entradas con un export semanal. Si duele poco, no toques nada.
Una o dos sociedades, dirección y financiera que piden la foto cada lunes, dolor por pegar a mano: herramienta aparte que lee Odoo. La hora de administración ahorrada se nota.
Grupo con tres o más sociedades, divisas distintas, operaciones entre empresas: herramienta aparte sí o sí, con vista de grupo y las operaciones intragrupo separadas.
Odoo muy personalizado y equipo técnico interno: valora un módulo cuando el presupuesto frente a real y los escenarios no sean críticos.

Un último filtro: cuenta el coste de no verlo. Un retraso de cobro de 20.000 € que te obliga a tirar de línea de crédito al 8 % durante dos meses son unos 267 € de intereses evitables cada vez.

Preguntas frecuentes

¿Odoo Community permite hacer previsión de tesorería?

De serie no. Tienes las facturas con vencimiento y los pagos, pero no un informe que proyecte el saldo hacia delante. Hay módulos de la comunidad y de pago que lo intentan, con calidad desigual y atados a una versión concreta de Odoo. Lo habitual es exportar los datos a una hoja o conectar una herramienta aparte.

¿El estado de flujos de efectivo de Odoo Enterprise sirve como previsión?

No. Es un informe que mira hacia atrás, clasifica lo que ya ha pasado en operación, inversión y financiación, y sirve para explicar el ejercicio. En el resumen ejecutivo hay un indicador que estima lo que entrará o saldrá los próximos treinta días a partir de ventas y compras, pero no mete impuestos, nóminas ni cuotas de préstamo. Para una pyme es insuficiente.

¿Hace falta tener Odoo Enterprise para prever la caja?

No. Si llevas las fechas de vencimiento al día, concilias el banco cada semana y añades a mano los recurrentes (nóminas, seguridad social, impuestos, cuotas), Community aporta la materia prima necesaria. La parte de proyección y escenarios la pones por fuera, con una hoja o con una herramienta de tesorería que lea Odoo.

¿Cuánto me va a costar poner una previsión seria?

Depende del tamaño y del camino. Una hoja cuesta tu tiempo, un módulo dentro de Odoo entre 100-400 € de licencia por versión más mantenimiento, y una herramienta aparte para pyme 30-250 € al mes según funciones y sociedades. Las suites para mediana y gran empresa están en otro orden. Hay una comparativa completa en el software de tesorería para pymes y qué suele costar.